AIA Group Ltd
Größter unabhängiger Lebensversicherer Asiens.
01 · Profil
AIA Group Ltd (1299.HK) ist an der Börse China/Hongkong notiert, Sektor Versicherung. Marktkapitalisierung: HK$734,1 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: HK$90,35 am 2026-01-25. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 15.7% |
| FCF-Marge | 17.0% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 1.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 14.4% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 0.34x |
| Eigenkapitalquote | 12.5% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.11x |
| KGV (Trailing P/E) | 11.66x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 2.30x |
| EV/EBITDA | 84.42x |
| Dividendenrendite | 2.86% |
| Payout Ratio | 32.5% |
| Beta | 0.65 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, HK$10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | -1.8% |
| Annualisierte Volatilität | 32.8% |
| Ø Wochenrendite | 0.07% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 47.2% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 50.4% |
06 · Einordnung
Mit -1.8% p.a. über 5.0 Jahre lag AIA Group Ltd in diesem Fenster im Minus. Der Bilanz-Score liegt mit 66.64/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte der Dip-Käufer-Ansatz die Einmalanlage übertroffen — ein Hinweis auf nennenswerte zwischenzeitliche Rücksetzer in diesem Fenster.