Industrial and Commercial Bank of China
Größte Bank der Welt nach Bilanzsumme.
01 · Profil
Industrial and Commercial Bank of China (1398.HK) ist an der Börse China/Hongkong notiert, Sektor Bank. Marktkapitalisierung: HK$2.673,0 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: HK$7,70 am 2026-08-30. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 44.2% |
| FCF-Marge | 222.2% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 0.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 8.7% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 0.65x |
| Eigenkapitalquote | 7.9% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.02x |
| KGV (Trailing P/E) | 6.70x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 0.58x |
| EV/EBITDA | — |
| Dividendenrendite | 4.63% |
| Payout Ratio | 30.9% |
| Beta | 0.14 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, HK$10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +20.0% |
| Annualisierte Volatilität | 19.9% |
| Ø Wochenrendite | 0.39% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 52.5% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 55.5% |
06 · Einordnung
Mit +20.0% p.a. (annualisiert) über die letzten 5.0 Jahre gehört Industrial and Commercial Bank of China zu den stärkeren Performern im Datensatz. Der Bilanz-Score (71.35/100) deutet auf eine insgesamt solide Bilanzlage hin. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.