Ping An Insurance Group
Einer der größten Versicherungs- und Finanzkonzerne Chinas.
01 · Profil
Ping An Insurance Group (2318.HK) ist an der Börse China/Hongkong notiert, Sektor Versicherung. Marktkapitalisierung: HK$938,9 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: HK$72,70 am 2026-01-25. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 14.5% |
| FCF-Marge | 70.1% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 1.0% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.5% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 1.44x |
| Eigenkapitalquote | 7.2% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.07x |
| KGV (Trailing P/E) | 5.52x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 0.78x |
| EV/EBITDA | -0.81x |
| Dividendenrendite | 6.13% |
| Payout Ratio | 32.7% |
| Beta | 0.56 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, HK$10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +3.9% |
| Annualisierte Volatilität | 38.3% |
| Ø Wochenrendite | 0.21% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 54.5% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 48.4% |
06 · Einordnung
Ping An Insurance Group lieferte in den letzten 5.0 Jahren eine annualisierte Rendite von +3.9%. Der maximale Drawdown von 50.9% in diesem Fenster ist beträchtlich — Volatilität war ein zentraler Faktor. Der Bilanz-Score liegt mit 66.9/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte der Dip-Käufer-Ansatz die Einmalanlage übertroffen — ein Hinweis auf nennenswerte zwischenzeitliche Rücksetzer in diesem Fenster.