Allianz SE
Einer der größten Versicherungs- und Vermögensverwalter der Welt.
01 · Profil
Allianz SE (ALV.DE) ist an der Börse Deutschland notiert, Sektor Versicherung. Marktkapitalisierung: —. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: €453,00 am 2026-08-23. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 7.8% |
| FCF-Marge | 22.5% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 1.1% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 17.2% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 0.56x |
| Eigenkapitalquote | 6.1% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.13x |
| KGV (Trailing P/E) | 13.80x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 2.51x |
| EV/EBITDA | 2.68x |
| Dividendenrendite | 4.10% |
| Payout Ratio | 56.1% |
| Beta | 0.69 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, €10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +21.8% |
| Annualisierte Volatilität | 19.5% |
| Ø Wochenrendite | 0.42% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 56.7% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 66.0% |
06 · Einordnung
Mit +21.8% p.a. (annualisiert) über die letzten 5.0 Jahre gehört Allianz SE zu den stärkeren Performern im Datensatz. Der Bilanz-Score liegt mit 67.88/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.