BMW AG
Premium-Automobilhersteller aus München.
01 · Profil
BMW AG (BMW.DE) ist an der Börse Deutschland notiert, Sektor Automobil. Marktkapitalisierung: €31,9 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: €112,52 am 2023-06-25. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | 15.4% |
| Operative Marge | 7.5% |
| EBITDA-Marge | 14.6% |
| Nettomarge | 5.5% |
| FCF-Marge | -2.0% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 2.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 7.6% |
| Kapitalrendite (ROIC) | 4.8% |
| Current Ratio | 1.12x |
| Quick Ratio | 0.86x |
| Debt/Equity | 0.92x |
| Eigenkapitalquote | 36.0% |
| Zinsdeckung | 17.76x |
| Asset Turnover | 0.50x |
| KGV (Trailing P/E) | 5.27x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 0.33x |
| EV/EBITDA | 9.75x |
| Dividendenrendite | 8.20% |
| Payout Ratio | 42.3% |
| Beta | 0.81 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, €10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | -3.4% |
| Annualisierte Volatilität | 28.4% |
| Ø Wochenrendite | 0.01% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 48.9% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 52.7% |
06 · Einordnung
Mit -3.4% p.a. über 5.0 Jahre lag BMW AG in diesem Fenster im Minus. Der Bilanz-Score liegt mit 63.91/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.