Commonwealth Bank of Australia
Größte Bank Australiens.
01 · Profil
Commonwealth Bank of Australia (CBA.AX) ist an der Börse Australien notiert, Sektor Bank. Marktkapitalisierung: A$249,6 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: A$185,36 am 2025-06-22. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 36.3% |
| FCF-Marge | -28.6% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 0.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.8% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 2.78x |
| Eigenkapitalquote | 5.4% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.02x |
| KGV (Trailing P/E) | 22.72x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 3.17x |
| EV/EBITDA | — |
| Dividendenrendite | 3.41% |
| Payout Ratio | 76.0% |
| Beta | 0.83 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, A$10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +11.8% |
| Annualisierte Volatilität | 20.9% |
| Ø Wochenrendite | 0.26% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 59.3% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 55.5% |
06 · Einordnung
Commonwealth Bank of Australia lieferte in den letzten 5.0 Jahren eine annualisierte Rendite von +11.8%. Der maximale Drawdown blieb mit 19.0% vergleichsweise moderat. Der Bilanz-Score liegt mit 52.86/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.