Itaú Unibanco Holding SAITUB4.SA
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Brasilien · Bank · Stand 2026-10-09

Itaú Unibanco Holding SA

Größte Privatbank Lateinamerikas.

R$50,29
Letzter Kurs
+216.4%
5.0-Jahres-Gesamtrendite
-23.1%
Max Drawdown (Fenster)
67.47/100
Bilanz-Score

01 · Profil

Itaú Unibanco Holding SA (ITUB4.SA) ist an der Börse Brasilien notiert, Sektor Bank. Marktkapitalisierung: R$554,2 Mrd.. Datenbasis: 261 Wochenschlusskurse, 2021-10-11 bis 2026-10-09.

02 · Kursverlauf

Itaú Unibanco Holding SA Kursverlauf

Allzeithoch im Datenfenster: R$50,29 am 2026-10-09. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).

03 · Bilanzanalyse

Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.

Bilanz-Score gesamt
67.47 / 100
Profitabilität
92 / 100
Liquidität
— / 100
Verschuldung
31 / 100
Effizienz
61 / 100
Bewertung
73 / 100
KennzahlWert
Bruttomarge—
Operative Marge—
EBITDA-Marge—
Nettomarge27.1%
FCF-Marge16.6%
Gesamtkapitalrendite (ROA)1.5%
Eigenkapitalrendite (ROE)21.9%
Kapitalrendite (ROIC)—
Current Ratio—
Quick Ratio—
Debt/Equity2.76x
Eigenkapitalquote6.7%
Zinsdeckung—
Asset Turnover0.05x
KGV (Trailing P/E)12.19x
Kurs-Buchwert-Verhältnis2.55x
EV/EBITDA—
Dividendenrendite1.81%
Payout Ratio83.3%
Beta0.11

Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.

04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, R$10.000)

Einmalanlage am Start
R$31.642
+216.4%
Max Drawdown: -23.1% · R$10.000 auf einen Schlag
Sparplan (monatlich)
R$22.079
+120.8%
Max Drawdown: -17.3% · R$164/Monat über 61 Monate
Dip-Käufer (ab -15%)
R$18.177
+81.8%
Max Drawdown: -14.6% · 11× Nachkauf bei Rücksetzern
Hodler (alle Dips ≥-15%)
R$23.095
+130.9%
Max Drawdown: -14.9% · 11 Rücksetzer, kein Basis-Sparplan

05 · Risiko & Markov-Check

KennzahlWert
Annualisierte Rendite (CAGR)+25.9%
Annualisierte Volatilität23.6%
Ø Wochenrendite0.50%
P(Anstieg | Vorwoche Anstieg)58.9%
P(Anstieg | Vorwoche Rückgang)50.0%

06 · Einordnung

Mit +25.9% p.a. (annualisiert) über die letzten 5.0 Jahre gehört Itaú Unibanco Holding SA zu den stärkeren Performern im Datensatz. Der Bilanz-Score liegt mit 67.47/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.