Royal Bank of CanadaRY.TO
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Kanada · Bank · Stand 2026-10-09

Royal Bank of Canada

Größte Bank Kanadas nach Marktkapitalisierung.

C$273,27
Letzter Kurs
+150.3%
5.0-Jahres-Gesamtrendite
-20.7%
Max Drawdown (Fenster)
65.58/100
Bilanz-Score

01 · Profil

Royal Bank of Canada (RY.TO) ist an der Börse Kanada notiert, Sektor Bank. Marktkapitalisierung: C$378,3 Mrd.. Datenbasis: 261 Wochenschlusskurse, 2021-10-11 bis 2026-10-09.

02 · Kursverlauf

Royal Bank of Canada Kursverlauf

Allzeithoch im Datenfenster: C$302,13 am 2026-07-13. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).

03 · Bilanzanalyse

Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.

Bilanz-Score gesamt
65.58 / 100
Profitabilität
85 / 100
Liquidität
— / 100
Verschuldung
30 / 100
Effizienz
65 / 100
Bewertung
73 / 100
KennzahlWert
Bruttomarge—
Operative Marge—
EBITDA-Marge—
Nettomarge30.6%
FCF-Marge79.6%
Gesamtkapitalrendite (ROA)0.9%
Eigenkapitalrendite (ROE)14.6%
Kapitalrendite (ROIC)—
Current Ratio—
Quick Ratio—
Debt/Equity3.92x
Eigenkapitalquote6.0%
Zinsdeckung—
Asset Turnover0.03x
KGV (Trailing P/E)17.26x
Kurs-Buchwert-Verhältnis2.83x
EV/EBITDA—
Dividendenrendite2.60%
Payout Ratio41.5%
Beta0.91

Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.

04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, C$10.000)

Einmalanlage am Start
C$25.032
+150.3%
Max Drawdown: -20.7% · C$10.000 auf einen Schlag
Sparplan (monatlich)
C$19.427
+94.3%
Max Drawdown: -7.6% · C$164/Monat über 61 Monate
Dip-Käufer (ab -15%)
C$14.492
+44.9%
Max Drawdown: -9.5% · 4× Nachkauf bei Rücksetzern
Hodler (alle Dips ≥-15%)
C$26.288
+162.9%
Max Drawdown: -12.7% · 4 Rücksetzer, kein Basis-Sparplan

05 · Risiko & Markov-Check

KennzahlWert
Annualisierte Rendite (CAGR)+20.2%
Annualisierte Volatilität15.1%
Ø Wochenrendite0.38%
P(Anstieg | Vorwoche Anstieg)66.9%
P(Anstieg | Vorwoche Rückgang)50.0%

06 · Einordnung

Mit +20.2% p.a. (annualisiert) über die letzten 5.0 Jahre gehört Royal Bank of Canada zu den stärkeren Performern im Datensatz. Der Bilanz-Score liegt mit 65.58/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.