Banco Santander SA
Eine der größten Banken der Eurozone, stark in Lateinamerika.
01 · Profil
Banco Santander SA (SAN.MC) ist an der Börse Spanien notiert, Sektor Bank. Marktkapitalisierung: €173,8 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: €12,90 am 2026-08-09. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 23.5% |
| FCF-Marge | -37.5% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 0.8% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 13.7% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 3.16x |
| Eigenkapitalquote | 5.5% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.03x |
| KGV (Trailing P/E) | 13.66x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 1.57x |
| EV/EBITDA | — |
| Dividendenrendite | 2.13% |
| Payout Ratio | 26.2% |
| Beta | 0.94 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, €10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +33.9% |
| Annualisierte Volatilität | 30.1% |
| Ø Wochenrendite | 0.65% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 64.8% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 59.2% |
06 · Einordnung
Mit +33.9% p.a. (annualisiert) über die letzten 5.0 Jahre gehört Banco Santander SA zu den stärkeren Performern im Datensatz. Der Bilanz-Score liegt mit 55.82/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.