Zurich Insurance Group AG
Einer der größten Versicherungskonzerne der Welt.
01 · Profil
Zurich Insurance Group AG (ZURN.SW) ist an der Börse Schweiz notiert, Sektor Versicherung. Marktkapitalisierung: CHF 86,0 Mrd.. Datenbasis: 262 Wochenschlusskurse, 2021-10-10 bis 2026-10-09.
02 · Kursverlauf
Allzeithoch im Datenfenster: CHF 624,40 am 2026-07-12. Quelle: Yahoo Finance (Wochenschlusskurse, split-/dividendenbereinigt).
03 · Bilanzanalyse
Volle 5-Faktor-Methodik, 1:1 aus dem produktiven GENITUS Bilanz-Terminal übernommen (Profitabilität 30%, Liquidität 15%, Verschuldung 20%, Effizienz 15%, Bewertung 20%) — auf Basis echter Jahresabschluss-Einzelposten (Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz, Kapitalflussrechnung), nicht nur aggregierter Kennzahlen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Bruttomarge | — |
| Operative Marge | — |
| EBITDA-Marge | — |
| Nettomarge | 7.7% |
| FCF-Marge | 6.1% |
| Gesamtkapitalrendite (ROA) | 1.7% |
| Eigenkapitalrendite (ROE) | 23.8% |
| Kapitalrendite (ROIC) | — |
| Current Ratio | — |
| Quick Ratio | — |
| Debt/Equity | 0.55x |
| Eigenkapitalquote | 7.0% |
| Zinsdeckung | — |
| Asset Turnover | 0.22x |
| KGV (Trailing P/E) | 14.69x |
| Kurs-Buchwert-Verhältnis | 3.58x |
| EV/EBITDA | 6.06x |
| Dividendenrendite | 5.24% |
| Payout Ratio | 75.7% |
| Beta | 0.31 |
Quelle: Yahoo-Finance-Jahresabschluss (letztes verfügbares Geschäftsjahr) über denselben Proxy wie das Bilanz-Terminal. ROIC nutzt eine pauschale Steuerrate von 21%.
04 · Vier Anlagestrategien (5.0 Jahre, CHF 10.000)
05 · Risiko & Markov-Check
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Annualisierte Rendite (CAGR) | +13.9% |
| Annualisierte Volatilität | 16.9% |
| Ø Wochenrendite | 0.28% |
| P(Anstieg | Vorwoche Anstieg) | 57.1% |
| P(Anstieg | Vorwoche Rückgang) | 55.8% |
06 · Einordnung
Zurich Insurance Group AG lieferte in den letzten 5.0 Jahren eine annualisierte Rendite von +13.9%. Der maximale Drawdown blieb mit 14.1% vergleichsweise moderat. Der Bilanz-Score liegt mit 66.04/100 im mittleren Bereich. Im Backtest hätte eine Einmalanlage den Dip-Käufer-Ansatz übertroffen — typisch für ein Fenster mit überwiegendem Aufwärtstrend.